PHACKS | Legal

Los abogados realizan verificaciones KYC y AML por diversas razones comerciales, pero existe una variabilidad significativa en la calidad de dichas verificaciones. Muchas de estas verificaciones son ineficaces: no cumplen con la intención de la normativa. Los procesos suelen ser lentos, burocráticos y repetitivos. Por ejemplo, en un país de la UE, la compra y toma de posesión de una vivienda tarda una media de 22 semanas, durante las cuales se pueden realizar 14 verificaciones KYC. Además, se han dado casos de APPF causados ​​por malas prácticas de los bufetes de abogados en el proceso de transferencia de propiedad. Esta fricción genera riesgos y costes significativos. Si bien el porcentaje de estos fallos en los bufetes de abogados puede ser relativamente bajo, el volumen de transacciones implica un impacto significativo en términos de pérdidas financieras, víctimas y consecuencias para las partes que confían en la propiedad.

También existe una variabilidad significativa en la fiabilidad y eficacia de los procesos de registro de empresas, así como en el número de atributos y la calidad de los propios datos. En consecuencia, las empresas que realizan la debida diligencia de sus socios, proveedores y clientes potenciales pueden tener dificultades significativas para volver a verificar los datos que figuran en el registro mercantil, o para verificar datos adicionales que no figuran en él, pero que son necesarios por razones legales. Esto puede resultar más difícil en el ámbito transfronterizo. Las consideraciones legales pueden ser complejas y las consecuencias significativas si no se mitigan adecuadamente los riesgos.

La mayoría de los requisitos funcionales (véase más adelante) se derivan del derecho contractual y el cumplimiento normativo. Sin embargo, también existen amenazas penales derivadas del crimen organizado y de Estados hostiles, por lo que la plataforma podría utilizarse para reducir las vulnerabilidades jurídicas y mitigar algunas de sus consecuencias. Además, la participación en el proyecto puede mejorar las estrategias para proteger el mantenimiento de registros y la protección de pruebas, ambos factores importantes para el éxito de los procesos judiciales y, en última instancia, para disuadir a los delincuentes.

Los abogados pueden aprovechar los requisitos colaborativos KYC/AML de otros sectores, así como agregar requisitos propios, en particular para las interacciones entre bufetes de abogados y entre bufetes de abogados y clientes.

Creando valor a través de PHACKS

Los despachos de abogados son valiosos conectores entre diferentes sectores. Algunos son mucho mejores en KYC, ciberseguridad y servicios de confianza digital que otros, por lo que existe un número pequeño, pero creciente, de despachos que están mejorando significativamente sus servicios digitales de KYC, cumplimiento normativo y confianza, tanto para sí mismos como para sus clientes. En algunos países, esto está empezando a sustituir a los servicios notariales manuales y a crear nuevas líneas de negocio. PHACKS puede acelerar esta evolución para reducir costes y aumentar la ventaja competitiva.

En el futuro, existe la oportunidad de aprovechar las capacidades de preservación de la privacidad, como PHACKS, para permitir la colaboración entre las firmas de contabilidad y sus clientes, en particular para la detección de fraudes y anomalías entre organizaciones para detectar intentos repetidos del crimen organizado de identificar personas y organizaciones objetivo, y para encontrar formas de extraer su dinero, secretos empresariales y propiedad intelectual.

Cómo participar en PHACKS

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